A

Adelson Sheldon Gary (ur. 1 sierpnia 1933 w Bostonie) - amerykański przedsiębiorca, prezes i akcjonariusz Las Vegas Sands. Według miesięcznika Forbes plasuje się w ścisłej czołówce na liście najbogatszych ludzi świata. Majątek Adelsona wycenia się na 26.5 mld USD.

Aktywa finansowe - majątek, środki gospodarcze, zasoby jednostki, również zasoby pozostające pod kontrolą określonej jednostki. W polskim prawie brak formalnej definicji pojęcia aktywów. Krajowa ustawa o rachunkowości uwzględnia definicje wyłącznie określonych aktywów tj. środków trwałych, inwestycji rozpoczętych, wartości niematerialnych a także prawnych, rzeczowych składników majątku obrotowego, środków pieniężnych, dłużnych papierów wartościowych, należności długoterminowych i krótkoterminowych. W załączniku do ustawy (bilans) wymienia się konstytutywne składniki aktywów, klasyfikując aktywa w trzech zasadniczych kategoriach: aktywa trwałe (majątek trwały), aktywa obrotowe (majątek obrotowy), pozostałe aktywa (rozliczenia międzyokresowe).

Akumulacja kapitału - przeznaczenie części dochodu narodowego na inwestycje oraz na zwiększenie zasobów środków obrotowych i rezerw. A. kapitału ludzkiego dokonuje się o tyle, o ile ucieleśnia się on w poszczególnych osobach. W skali społecznej o jej wielkości sądzi się przede wszystkim na podstawie udziału nakładów na kształcenie i ochronę zdrowia w dochodzie narodowym.

Alokacja kapitału - przemieszczenie, inny niż dotychczas rozdział czynników produkcji lub/i pieniędzy pomiędzy możliwe zastosowania. Przez alokację o charakterze ciągłym rozumie się skutek zmian struktury popytu, umożliwiający dostosowanie do niego podaży określonych dóbr i usług.

Antique Furniture Index - Indeks przedstawiający stan aktywności gospodarczej na rynku przedmiotów zabytkowych (najczęściej dzieła rzemiosła artystycznego). Dostępny w szczególności dla klientów bankowości typu private banking

Arnault Bernard (ur. 5 marca 1949 w Roubaix) - francuski biznesmen, prezes LVHM. Według raportu Forbes z marca 2007) zajmuje 7 miejsce na liście najbogatszych ludzi świata, najbogatszy człowiek w Francji. Jego majątek wyceniany jest na 17,2 mld euro. Bernard Arnault pochodzi z bardzo zamożnej rodziny przedsiębiorców z Roubaix, niedalego granicy z Belgią. Ukończył z tytułem inżynierskim École Polytechnique w 1969. W 2007 Arnault został zaliczony przez Time Magazine do 100 najbardziej wpływowych ludzi świata.

Asset management - praktyczne zarządzanie portfelem papierów wartościowych przez profesjonalnego doradcę inwestycyjnego. Asset management jest jedną z podstawowych usług oferty zindywidualizowanej bankowości typu private banking.

B

Buffett Warren Edward (ur. 30 sierpnia 1930 w Nebrasce) - amerykański inwestor giełdowy, drugi po Williamie Gatesie najbogatszy człowiek świata. Według miesięcznika Forbes, jego majątek szacuje się na 42 miliardy dolarów. Jest synem znanego kongresmena Howarda Buffetta.

C

Citigroup - największy świata pod względem kapitalizacji rynkowej dostawca usług finansowych. Instytucja powstała w 1998 roku w wyniku fuzji Citicorp i Travelers Group. Do Citigroup należą między innymi: Citibank, Citifinancial, Salomon Smith Barney. Citigroup z łącznym kapitałem własnym o wysokości 79,4 mln USD zajmuje pierwsze miejsce na liście 25 największych banków świata.

Closed product architecture - jedna dwóch z podstawowych form usługowych bankowości typu private banking, w założeniu której wyłącznym dostawcą produktów/usług jest bank macierzysty. Zob także open product architecture.

Concierge - usługi polegające na organizowaniu dowolnych (oczywiście w granicach zdrowego rozsądku, norm prawnych i szeroko rozumianych dobrych obyczajów) świadczeń na życzenie klienta. Pakiet usług concierge stanowi pewnego rodzaju gadżet dla najbardziej lukratywnych klientów banku. Zaletą tego typu usług jest przede wszystkim oszczędność czasu dla Klienta, użyteczność i realna wartość dodana, którą w sobie niosą, ale nie bez znaczenia są także pozytywne skojarzenia i odczucia Klienta.

D

Depozyt bankowy - określona suma pieniędzy lub określona suma wartości zastępczych nad którymi formalna opiekę sprawuje właściwa instytucja finansowa. Jedna z form usługowych charakteryzująca zarówno bankowość detaliczną jak i bankowości typu private banking. W Polsce depozyty bankowe gwarantowane są przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny.

Depozyt międzybankowy - rodzaj transakcji finansowej, polegający na przyjęciu lub udzieleniu przez jeden bank drugiemu bankowi określonej kwoty środków pieniężnych (bądź wartości zastępczych) na określony z góry czas, przy określonej stopie procentowej.

Domestic private banking - jeden z trzech segmentów szwajcarskiego systemu bankowości prywatnej, w rozumieniu którego klientami klasy private banking są wyłącznie rezydenci szwajcarscy. Zob także off-shore private banking. on-shore private banking.

Doradca (ekon. finansowy, inwestycyjny) - to ogólne pojęcie charakterystyczne zarówno dla bankowości detalicznej oraz bankowości typu private banking obejmujące swoim znaczeniem wykwalifikowaną kadrę działającą w interesie zleceniodawców. W ramach usług finansowych typu private banking osoba odpowiedzialna za doradztwo funkcjonuje w charakterze doradcy osobistego, najczęściej związanego z klientem na dłuższy okres. Niekiedy jego rola wobec klienta bywa określana jako wealth manager.

Dywersyfikacja - wprowadzenie innowacyjnych, niewytwarzanych wyrobów (usług), realizowanych z wykorzystaniem standardowych lub innowacyjnych technik/technologii, zaspokajających inne potrzeby niż wyroby (usługi) obecne. W kontekście usług typu private banking, gdzie spada znaczenie typowych produktów bankowych, przez dywersyfikację rozumie się innowacyjną i efektywną metodę zarządzania/pomnażania majątku klienta (np. inwestycje alternatywne; art. banking, wine banking ). Zob. także: Antique Furniture Index, Fine Wine 50 Index.

E…


F

Family office - jedna w form doradczo-usługowych charakteryzująca bankowość typu private banking, polegająca na koordynacji, opiece, zarządzaniu osobistymi sprawami klienta oraz jego rodziny (np. organizacja przyjęć rodzinnych, pomoc przy wyborze odpowiedniej instytucji edukacyjnej dla dzieci, itp.).

Fine Wine 50 Index - indeks przedstawiający stan aktywności gospodarczej na rynku win. Dostępny w szczególności dla klientów bankowości typu private banking.

Forbes - najsłynniejszy periodyk amerykański (red. naczelny William Baldwin) poświęcony tematyce biznesowej, założony w 1917 roku przez B.C Forbesa. Największą popularność przyniosły miesięcznikowi „rankingi najbogatszych ludzi świata” oraz „rankingi największych spółek świata”. Od 2005 regularnie ukazuje się także polska edycja miesięcznika Forbes.

Fundusz - termin zbiorowy obejmujący swoim znaczeniem określone środki finansowe bądź majątkowe przeznaczonych na konkretny cel (np. f. inwestycyjny, f. emerytalny). Pojęciem „fundusz” określa się także określone instytucje rozporządzające ulokowanymi środkami. W ramach usług bankowości typu private banking fundusze stanowią jedną z podstawowych form inwestycji pozabankowych. Zob. także: rodzaje funduszy dostępnych w ramach bankowości typu private banking.

Fundusze pieniężne - obszarem funduszu są lokaty bankowe, bony skarbowe a także obligacje o krótkim terminie wykupu.

Fundusze obligacji - obszarem funduszu są obligacje i bony skarbowe. W przypadku funduszy obligacyjnych wartość jednostek uczestnictwa zależy nie tylko od oprocentowania obligacji, lecz także od obecnego trendu na rynku skarbowych papierów wartościowych.

Fundusze stabilnego wzrostu - fundusze dbające o bezpieczeństwo potencjalnych inwestorów, Charakter funduszu jedynie pośrednio przekłada się to na zasobność portfela. Wzrost dochodów zauważalny jest w okresie koniunktury na rynku akcji. Jakkolwiek, nawet przy niekorzystnej koniunkturze spadek cen akcji nie jest szczególnie odczuwalny, ponieważ udział akcji w portfelu jest stosunkowo niewielki.

Fundusze zrównoważone - jedna z bardziej agresywnych form inwestowania. Rzeczywisty udział akcji w portfelach może sięgnąć bowiem nawet 60 proc. O wyniku funduszu zrównoważonego w znaczącej mierze przesądza koniunktura rynku akcji. W maksymalnie korzystnych warunkach fundusze zrównoważone są w stanie osiągać nawet 30 proc. zysku w ciągu całego roku.

Fundusze mieszane - jedna z bardziej elastycznych form inwestycji bezpośrednio uzależniona od wydarzeń rynkowych. Osiągane stopy wzrostu mówią o wynikach porównywalnych z wynikami funduszy stabilnego wzrostu i funduszy zrównoważonych.

Fundusze akcji - forma inwestycji bezpośrednio uzależniona od koniunktury giełdowej. W ramach funduszy akcyjnych udział akcji w portfelu może przekroczyć nawet 70 proc. W kontekście inwestycji możliwy jest także dobór określonych spółek według sektorów gospodarki (np. informatycznych, energetycznych, producentów dóbr konsumpcyjnych, itp.). Zdaniem analityków rynku fundusze akcji są szczególnie agresywną formą inwestycyjną.

Fundusze zagraniczne - forma inwestycji polegająca na lokowaniu wartości majątkowych poza granicami kraju. Mogą to być fundusze zorientowane zarówno na obligacje jak i fundusze akcji, które skupiają się bądź na poszczególnych sektorach gospodarki światowej, bądź na różnych regionach świata (np. fundusze azjatyckie, fundusze akcji Europy Środkowej, fundusze akcji japońskich czy amerykańskich).

Lokaty z funduszem - forma inwestycji gwarantująca stałą i określoną już w momencie przystąpienia do inwestycji stopę zwrotu, która może zostać powiększona, jeżeli tylko inwestycje w fundusz okażą się trafione. Ponieważ stosunkowo niewielka część środków pracuje w funduszach inwestycyjnych (np. akcji polskich, azjatyckich, surowcowe, itp.) fundusze z lokatą mogą przynosić dodatkowy dochód inwestorowi.

Fundusze nieruchomości - fundusze te inwestują w nieruchomości komercyjne (np. biurowce, centra handlowe, magazyny bądź obiekty mieszkaniowe). Istnieją także fundusze nieruchomości, które skupiają w sobie wszystkie elementy rynku. Najczęściej są to inwestycje obliczone na wiele lat co powoduje, że pieniądze wypłacane są inwestorom regularnie co 5 -10 lat.

Fundusze zamknięte - nowatorska forma inwestycji w mało płynne aktywa (np. w nieruchomości, lub udziały firm), które nie są notowane na giełdzie. Polityka inwestycyjna prowadzona przez te fundusze jest bardziej ryzykowana i swobodniejsza niż w przypadku funduszy otwartych. Możliwe jest również inwestowanie w udziały w spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością, waluty, transakcje terminowe oraz prawa pochodne od praw majątkowych będących przedmiotem lokat.

Fundusze surowcowe - inwestycje opierające się na lokowaniu na bardzo płynnych rynkach surowcowych. Przedmiotem handlu stają się kontrakty terminowe np. na paliwa, miedź, złoto lub inne metale. Wyspecjalizowane fundusze surowcowe dokonują także transakcji na giełdach towarowych handlując m.in. kontraktami na kawę, kukurydzę, sok pomarańczowy, półtusze.

Fundusze hedgingowe - obszarem inwestycji może być w praktyce wszystko. Zysk może pochodzić zarówno ze wzrostu, jak i spadku cen akcji, surowców, towarów bądź kursów walut.

G

Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW) - instytucja publiczna mająca na celu zapewnienie możliwości obrotu papierami wartościowymi (takimi jak akcje, obligacje, prawa poboru, itp.) dopuszczonymi do obrotu giełdowego. Wymiana taka regulowana jest przez regulamin giełdy, Komisję Nadzoru Finansowego (19 września 2006 zastąpiła Komisję Papierów Wartościowych i Giełd) oraz ustawy z dnia 29 lipca 2005

H

Helu Carlos Slim (ur. 28 stycznia 1940 w Meksyku) - właściciel i główny operator telefonii, kontroluje Telmex, Telcel i America Movil. Według miesięcznika Forbes, 3 miejsce na liście najbogatszych ludzi świata. Wartość aktywów netto szacuje się na 49 mld USD.

High-Net-Worth Individuals (HNWI) - ogólna nazwa obejmująca swoim znaczeniem klientów instytucji finansowych, których łączna suma aktywów wynosi min. 1 mln USD. Zob. także: Ultra-High-Net-Worth Individuals.

I

Indeks giełdowy - szczegółowa wartość obliczona na podstawie wyceny akcji wybranych spółek giełdowych. Indeks giełdowy pozwala na syntetyczne przedstawienie koniunktury na giełdzie lub stanu danego sektora spółek. Indeksy giełdowe można podzielić na dochodowe (WIG, WIRR) i cenowe (WIG20, MIDWIG, FTSE 100, S&P 500).

instytucja finansowa - jednostka organizacyjna, której podstawowym zadaniem jest operowanie zasobami finansowymi, tj. gromadzenie i wydatkowanie środków. Do instytucji finansowych należą przede wszystkim: banki, kasy oszczędnościowe, zakłady ubezpieczenia oraz zakłady reasekuracyjne.

J…

K

Kamprad Ingvar (ur. 30 marca 1926 w Smalandii, Smaland) - szwedzki przemysłowiec, założyciel międzynarodowej firmy IKEA. Według miesięcznika Forbes 4 miejsce na liście najbogatszych ludzi świata. Majątek szacuje się na 28 mld USD.

Kryterium kwalifikacyjne (także próg kwalifikacyjny, próg zamożności) - określone przez właściwe instytucje finansowe limity finansowe (uwarunkowane wpływami na rachunek lub/i wartością aktywów), umożliwiające korzystanie usługi typu private banking.

L

Lokata dynamiczna - jedna z form umowy zawieranej między bankiem a klientem dotycząca lokowania środków, z której klient może się wycofać przed końcem okresu trwania tej umowy bez niebezpieczeństwa utraty odsetek. W zamian za korzystanie z pieniędzy klienta, bank zobowiązuje się wypłacać odsetki. Wkłady te są zwykle niżej oprocentowane niż w lokacie terminowej.

Lokata bankowa - jedna z form umowy zawieranej między bankiem klientem, na mocy której bank zobowiązuje się wypłacić kwotę, którą zdeponował klient, po określonym czasie wraz z należnymi odsetkami.

Lokata rentierska - jedna z form umowa zawieranej między bankiem a klientem dotycząca lokowania środków pieniężnych na okres długoterminowy, polegająca wypłacie należytych odsetek od wkładu w regularnych odstępach czasowych.

Lokata strukturyzowana - jedna z form umowy zawieranej między bankiem a klientem. Lokata strukturyzowana jest sumą dwóch elementów: połączeniem lokaty kapitałowej z opcją walutową bądź strategią opcyjną. Ich wbudowanie w tradycyjną lokatę bankową daje możliwość czerpania dodatkowych korzyści, wynikających z przewidywanych zmian na rynku walutowym.

M

Mass affluent (ang. masowa zamożność) - w rozumieniu polskich instytucji finansowych świadczących usługi typu private banking to klienci których miesięczne dochody utrzymują się na poziomie 5-10 tyś. zł. Zdaniem krajowych analityków rynku grupa ta liczy od 360 do 500 tysięcy osób.

MIDWIG - indeks giełdowy średnich spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Liczony na podstawie portfela akcji 40 spółek niewchodzących w skład WIG20 i z wykluczeniem funduszy inwestycyjnych. MIDWIG jest indeksem cenowym, nieuwzględniającym dochodów z praw poboru i dywidend. Publikowany od 21 września 1998 do 16 marca 2007 kiedy to zastąpiony został przez mWIG40.

Mittal Lakshmi Narayan (ur. 15 czerwca 1950 w Sadulpur, stan Radżastan, Indie) - mieszkający w Londynie biznesmen hinduskiego pochodzenia, działający w branży przemysłowej. Jest prezesem ArcelorMittal (największego w świecie producenta stali). Jego majątek szacowany jest na około 51 miliardów dolarów, co plasuje go na trzecim miejscu wśród najbogatszych ludzi świata. Posiada aktywa m.in. w RPA, Indonezji, Kazachstanie, Rumunii, Bułgarii, Czechach i Polsce. W Polsce znany głównie z przejęcia od Skarbu Państwa Polskich Hut Stali. Według miesięcznika Forbes 5 miejsce najbogatszych ludzi świata, jego majątek wycenia się na 32 mld USD.

MWIG40 - indeks giełdowy obejmujący średnie spółki, notowane na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. MWIG40 zastąpił po sesji w dniu 16 marca 2007 indeks MIDWIG. MWIG40 obejmuje stałą liczbę 40 spółek wybieranych na postawie tego samego rankingu, co w przypadku WIG20 i sWIG80 jako 40 kolejnych po 20 zakwalifikowanych do WIG20.

N…

O

Oferta zindywidualizowana - w rozumieniu instytucji finansowych świadczących usługę typu private banking oferta inwestycyjna uwzględniająca zarówno bezpośrednie oczekiwania klienta jak i wartości aktywów finansowych. Oferta zindywidualizowana konstruowana jest wspólnie przez klienta określonej instytucji finansowej jak i jego osobistego doradcę.

Off shore private banking - jeden z trzech segmentów szwajcarskiego systemu bankowości prywatnej w założeniu którego klientami klasy private banking są nie rezydenci. Zob. także: Domestic shore private banking, On-shore private banking.

Open product architecture - jedna dwóch z podstawowych form usługowych bankowości typu private banking, w rozumieniu której dostawcą produktów/usług może być również konkurencyjna instytucja finansowa. Zob. także:: Closed product architecture.

Ortega Amancio (ur. 28 marca 1936 w Hiszpani) - założyciel i szef Inditex Group, której czołową marką jest sieć sklepów ZARA. Według miesięcznika Forbes 8 miejsce na liście najbogatszych ludzi świata. Wartość aktywów netto szacuje się na 24 mld USD.

P

Passion banking - jedna z odmian usługi typu private banking zorientowana na osobiste zainteresowania, hobby klienta, także o charakterze filantropijnym (np. zbieranie znaczków, kolekcjonowanie starych banknotów lub medali, itp.).

Personal banking (ang. bankowość osobista) - jeden z trzech (obok bankowości detalicznej i bankowości prywatnej) zakresów usługowych instytucji finansowych charakteryzujący się większym w stosunku bankowości detalicznej choć mniejszym w stosunku do bankowości prywatnej wyborem produktów i usług. Cechą wspólną dla personal bankingu i private bankingu jest to, że w ramach obu usług oferty mają charakter zindywidualizowany.

Private banking (ang. bankowość prywatna) - ze względu na instytucje finansowe (def. instytucjonlana) oraz klientów (def. funkcjonalna) przez private banking rozumie się:

- top ofertę dla top-klientów instytucji finansowej, bez względu na rodzaj instytucji finansowej.
- oferowanie zamożnym klientom usług finansowych i powiązanych
- działania, które wymagają m.in. spersonalizowanego serwisu na zamożnych klientów w zakresie doradztwa finansowego, operacji na rynku pieniężnym, inwestowania
- ochronę i utrzymanie wartości majątku klientów poprzez administrowanie i zarządzanie częścią albo całością ich spraw finansowych i aktywów finansowych. Pod pojęciem ochrona rozumie się przy tym działania polegające na unikaniu błędów człowieka, a pod pojęciem utrzymania - działania polegające na unikaniu niekorzystnych zjawisk finansowych.
- kreowanie, ochrona i dystrybucja bogactwa w trakcie życia klienta i w przypadku jego śmierci, ze szczególnym uwzględnieniem aspektu redukcji podatków.
- integrację finansowych produktów i usług doradczych w celu asystowania klientom w procesie akumulacji, ochrony i transferu bogactwa poprzez różne etapy finansowego cyklu ich życia.

Produkt ustrukturyzowany - w rozumieniu instytucji finansowych świadczących usługę typu private banking określone instrumenty finansowe, cenowo uzależnione od wartości określonego wskaźnika rynkowego (tj. kursu akcji lub koszyków akcji, wartości indeksów giełdowych, kursów walut). Produkty ustrukturyzowane emitowane są przez instytucje o charakterze finansowym (banki, domy maklerskie).

R

Relationship manager - (zwany również osobistym opiekunem klienta). Pełni przede wszystkim rolę swoistego pośrednika między klientem a bankiem. Odpowiada za całość relacji z klientem (nie tylko w zakresie obsługi, ale także komunikacji). To na nim spoczywa obowiązek szczegółowego rozpoznania potrzeb i preferencji klienta, a następnie opracowania i kontrolowania jego strategii finansowej. Oczywiście przy podejmowaniu tego rodzaju decyzji relationship manager ma zapewnione wsparcie specjalistów produktowych zatrudnionych w banku bądź współpracujących z daną instytucją zewnętrznych ekspertów.

S

Schweizerischer Bankverein (niem. Związek Banków Szwajcarskich [SBV]) - Związek Banków Szwajcarskich, z których 5 należy do największych w świecie: Schweizerischer Bankverein (z siedzibą w Bazylei, wartość depozytów 124 mld USD), Schweizerische Bankgesellschaft (Zurych, 114 mld USD), Credit Suisse (Zurych, 89 mld USD), Schweizerische Volksbank (Berno) i Bank Leu; łączna wartość depozytów w szwajc. bankach wynosi ponad 1000 mld USD, w tym ok. 50% od klientów zagr.; działają liczne, znane w świecie firmy ubezpieczeniowe (Zurich Insurance, Rentenaustalt, Reassurances), 6 giełd papierów wartościowych, w tym w Zurychu największa w Europie.

Shing Li-ka (ur. 29 lipca 1928 w Chaozhou) - prezes Hutchison Whampoa, firmy zorientowanej na technologie telefonii komórkowej trzeciej generacji. Według miesięcznika Forbes 9 miejsce na liście najbogatszych ludzi świata. Jego majątek wycenia się na 23 mld USD.

SWIG80 - indeks giełdowy obejmujący małe spółki, notowane na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych, który zastąpił po sesji w dniu 16 marca 2007 indeks WIRR. SWIG80 obejmuje stałą liczbę 80 spółek. Spółki do indeksu sWIG80 wybierane są na postawie tego samego rankingu, co w przypadku WIG20 i mWIG40 jako 80 kolejnych, które nie weszły do WIG20 i mWIG40.

T

TECHWIG - indeks giełdowy w skład którego wchodzą spółki giełdowe zakwalifikowane do Segmentu Innowacyjnych Technologii SiTECH (z wyłączeniem funduszy inwestycyjnych), notowane na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych.

Thomson David (ur. 12 lipca 1957 w Toronto) -właściciel Thompson Corporation specjalizującej się w usługach medialnych. Według miesięcznika Forbes Thomson zamyka listę 10 najbogatszych ludzi świata. Jego majątek wycenia się na 22 mld USD.

U

Ultra-High-Net-Worth Individuals (U-HNWI) - ogólna nazwa obejmująca swoim znaczeniem klientów instytucji finansowych których łączna suma aktywów wynosi powyżej 30 mln USD. Zob. także: High-Net-Worth Individuals.

W

Warszawski Indeks Giełdowy (WIG) - indeks o charakterze dochodowym, najdłużej notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. WIG obejmuje akcje spółek notowanych na rynku podstawowym, w skład którego wchodzą notowania 317 spółek. WIG jest średnią ważoną ich notowań. Indeks WIG jest wyrazem łącznej wartości względnej spółek obecnych na GPW w stosunku do ich wartości w początku jego notowania. WIG liczony jest od 16 kwietnia 1991.

Warszawski Indeks Rynku Równoległego (WIRR) - indeks giełdowy średniej wartości spółek, dopuszczonych do obrotu na rynku równoległym akcji Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie, na którym we wrześniu 2005 obracano 84 spółkami giełdowymi. WIRR publikowany był do 16 marca 2007, kiedy to zastąpiony został przez sWIG80

William Henry Gates III - (ur. 28 października 1955 w Seattle) - amerykański informatyk, współzałożyciel firmy Microsoft (razem z Paulem Allenem), były prezes firmy Microsoft. Fortunę Gatesa szacuje się na 59 miliardów dolarów (taką wartość podał magazyn Forbes w swoim ostatnim, corocznym zestawieniu bogaczy. Jednak w grudniu 2007 r. ten sam magazyn poinformował, iż właściciel komputerowego giganta posiada 63.0 mld USD.

WIG20 - indeks giełdowy 20 największych spółek notowanych na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Bazową datą dla indeksu jest 16 kwietnia 1994, zaś wartością bazową 1000 punktów. WIG to indeks typu cenowego przy obliczaniu którego bierze się pod uwagę wyłącznie ceny zawartych w nim transakcji. W ramach WIG20 nie może być notowanych więcej niż 5 spółek z jednego sektora.

Wealth management - w rozumieniu instytucji finansowych świadczących usługi typu private banking jest to strategia na rynku kapitałowym polegająca na kompleksowym zarządzaniu aktywami na zlecenie klientów, wzbogacona o wiedzę ekspercką spoza zakresu inwestycji kapitałowych, m.in. analizy, dostęp do ekspertyz i doradztwa w zakresie nieruchomości, także prawa podatkowego.