Oferta private banking skierowana jest przede wszystkim do klientów, którzy spełniają określone przez daną instytucję, finansowe kryteria kwalifikacyjne (progi zamożności). Najczęściej stosowanym kryterium jest wartość posiadanych wolnych aktywów finansowych.

Bywa jednak, że w stosunku do niektórych osób, które aktualnie nie posiadają wymaganego poziomu wolnych środków pieniężnych bank, stosuje dodatkowe kryterium dotyczące poziomu miesięcznych dochodów. Instytucja stara się tym samym wychwycić osoby rokujące nadzieje na szybkie zdobycie wymaganego poziomu aktywów w przyszłości.