W ramach usług typu private banking podstawą są przede wszystkim indywidualne wymagania klienta.

W decyzji o tym na co przeznaczyć pieniądze pomaga mu jednak jego jedyny osobisty doradca, z uwagi na funkcję jako pełni nazywany również health managerem. W ramach oferty private banking dostępne są zarówno produkty i usługi o charakterze finansowym (np. akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne), jaki pozafinansowym (nieruchomości, metale szlachetne, dzieła sztuki).

Z uwagi na elastyczność oraz zindywidualizowany charakter oferty typu private banking istnieją programy inwestycji wieloletniej dotyczące np: kształcenia dzieci a także działalności filantropijnych.