Osobisty doradca klienta (relationship manager), zwany również osobistym opiekunem, pełni przede wszystkim rolę swoistego pośrednika między klientem a bankiem. Odpowiada za całość relacji z klientem (nie tylko w zakresie obsługi, ale także komunikacji).


To na nim spoczywa obowiązek szczegółowego rozpoznania potrzeb i preferencji klienta, a następnie opracowania i kontrolowania jego strategii finansowej. Oczywiście przy podejmowaniu tego rodzaju decyzji relationship manager ma zapewnione wsparcie specjalistów produktowych zatrudnionych w banku bądź współpracujących z daną instytucją zewnętrznych ekspertów.
Z uwagi na specyfikę obowiązków osobistego opiekuna klienta, istotnym jest aby kandydat na tego rodzaju stanowisko, obok inteligencji i specjalistycznej wiedzy merytorycznej, charakteryzował się wysoką kultura osobistą i niemałymi zdolnościami interpersonalnymi.