Rynek regulowany

Można się spodziewać, że sposób działalności doradców finansowych na Zachodzie zaadaptuje także rynek Polski. Jest on coraz bardziej regulowany, co pomaga wykształcić wysokie standardy usług oraz rozwinąć sektor, czerpiąc z doświadczenia innych krajów europejskich. Organizacją nadzorującą rynek usług finansowych i dbającą o jego rozwój jest powstała w 2006 roku Europejska Federacja Doradców Finansowych Polska z siedzibą w Warszawie. To ona kontroluje warunki szkolenia oraz certyfikację doradców finansowych w oparciu o unijne standardy. Na zasadzie licencji Stowarzyszenia działa natomiast Europejska Akademia Planowania Finansowego, która to szkoli i egzaminuje kandydatów na Niezależnego Doradcę Finansowego. W ciągu 5 lat Akademia wykształciła grupę ponad tysiąca doradców finansowych z odpowiednim certyfikatem. Według najnowszych danych (EFDF Polska), w Polsce na liście Certyfikowanych Doradców Finansowych znajduje się 1015 osób. Dodatkowo, lada dzień doradca finansowy znajdzie się na „Liście Klasyfikacji Zawodów i Specjalności”. – Złożyliśmy stosowny wniosek do Ministerstwa Pracy i Polityki Społecznej. W efekcie, 1 lipca pojawi się nowa lista zawodów, w której widnieje doradca finansowy. Kolejnym etapem zmierzającym do uregulowania rynku będzie wprowadzenie licencji. Obecnie prowadzimy rozmowy z Komisją Nadzoru Finansowego, która jest za to odpowiedzialna – tłumaczy Grażyna Mazurska, wiceprezes zarządu EFFP Polska.

Rynek usług finansowych w Polsce jest bardzo młody. Warto więc korzystać z rozwiązań stosowanych w innych częściach Europy, gdzie niezależne doradztwo finansowe z powodzeniem funkcjonuje od wielu lat, chroniąc przy tym interesy klienta i bezpieczeństwo instytucji finansowych. Dzięki rzetelnej i obiektywnej usłudze doradcy finansowego, klient może o wiele więcej zyskać, niż zapłaci za jego pracę. Zdobywając odpowiednią wiedzę będzie przygotowany do rozmowy z przypadkowymi sprzedawcami produktów finansowych.