Doradca musi się na tym znać, lub wiedzieć kogo zapytać, aby mieć 100-proc. pewność, że odpowiedź jest prawidłowa. Czy można z takimi sprawami pójść do urzędnika zwykłego banku i będąc jednym z setki innych, z którymi rozmawiał już w ciągu dnia, mieć pewność szczerej i fachowej porady? Na pięć minut przed zamknięciem banku, jego pracownik jest już myślami przy kolacji, a nie przy sprawach swoich klientów, które równie dobrze może załatwić jutro, albo któregoś innego dnia. Jeśli znów do niego przyjdą...

Bez doradcy ani rusz

Tymczasem osobisty doradca finansowy będzie miał dla swojego klienta czas zawsze. I w dodatku następnego dnia także będzie tym samym doradcą. Nie trzeba go będzie od nowa wtajemniczać w swoje plany. Z czasem między doradcą i jego klientem pojawi się specyficzna więź, w języku nowomowy zwana także relacją. To więź zaufania w jedną stronę i wdzięczności w drugą. Bo dzięki swoim klientom i pomnażaniu ich pieniędzy doradca zarabia na życie. Ilu urzędników bankowych było ci wdzięcznych, za to że mogli prowadzić twoje sprawy? Czy jednak doradca naprawdę jest potrzebny?

Pewnie, że każdy może o swoje pieniądze zadbać sam, w końcu skoro potrafił je zarobić, to ulokować pewnie też by umiał. Zgoda. Ale na to potrzebny jest czas. Może go być za mało w przerwie między spotkaniami z klientami. Po pracy lepiej być z rodziną. Ale jeśli ktoś woli przeglądać rosnącą jak na drożdżach ofertę kilkuset funduszy działających w Polsce, albo wybrać samemu jeden z 11 tysięcy funduszy hedingowych działających na świecie, a potem jeszcze samodzielnie dopełnić wszelkich formalności...

A po paru miesiącach zrobić to samo, bo strategię trzeba zmienić – to jest to możliwe do zrobienia. Są też wreszcie tacy klienci, którzy świetnie znają się na wydawaniu pieniędzy, na inwestowaniu już gorzej. A doradca to nie tylko inwestycje, lecz także optymalizacja aktywów – zarządzanie majątkiem w sposób najbardziej efektywny.

Zaufanie, wdzięczność – to piękne słowa, lecz podstawą pozostają właśnie pieniądze. Rolą banku i doradcy jest ich skuteczne pomnażanie i realizacja tych celów, które zostaną przed nimi postawione przez klientów. Tylko tyle i aż tyle.